2022-03-25 Tájékoztatás egyes forintos eszközalapok befektetési politikájának módosulásáról

Tájékoztatjuk tisztelt Ügyfeleinket, hogy a befektetési egységekhez kötött életbiztosítási szerződésekhez választható, az alábbi táblázatban érintett termékenként felsorolt eszközalapok befektetési politikája 2022. május 25-én megváltozik.

A változás oka

Az NN Biztosító rendszeresen felülvizsgálja az egyes eszközalapok befektetési politikáját megvalósító befektetési eszközöket annak érdekében, hogy Ügyfelei érdekeit szem előtt tartva, amennyiben számukra kedvezőbb, a befektetési politikát jobban kiszolgáló megoldásokat talál a piacon, akkor az eszközalapok mögöttes befektetési eszközeit módosíthassa.
Ezen felülvizsgálat keretein belül a táblázatban felsorolt befektetési egységekhez kötött élet- és nyugdíjbiztosítási szerződésekhez (érintett termékek) választható

• Biztonság vegyes alapok eszközalapja,
• Egyensúly vegyes alapok eszközalapja,
• Lendület vegyes alapok eszközalapja és
• Globális lendület részvény eszközalap esetén

az eszközalapok befektetési politikáját jelenleg megvalósító mögöttes befektetési alapok cseréjére kerül sor az alábbiak szerint.

Mi változik?

Biztonság vegyes alapok eszközalapja
Egyensúly vegyes alapok eszközalapja
Lendület vegyes alapok eszközalapja esetén:

Az eszközalapok befektetési politikája akként módosul, hogy a 

• globális fejlett piaci részvényalap kitettséget az eszközalap a módosítást követően az NN (L) Global Sustainable Equity luxemburgi befektetési alap euróban jegyzett befektetési jegy osztályán (ISIN kód: LU0191250769) keresztül, illetve a
• fejlődő piaci részvényalap kitettséget a módosítást követően a Fidelity Funds - Emerging Markets Focus Fund luxemburgi befektetési alap euróban jegyzett befektetési jegy osztályán (ISIN kód: LU2459131921) keresztül valósítja meg.

Felhívjuk figyelmét arra, hogy az eszközalap összetétele a befektetett eszközök cseréje miatt átmenetileg eltérhet a befektetési politikában rögzítettől. Az átmeneti időszak alatt az eszközalap nagyobb mértékű likvid eszközt is tartalmazhat.

Globális lendület részvény eszközalap esetén:

A Globális lendület részvény eszközalap a befektetési politikáját a módosítást követően az NN (L) Global Sustainable Equity luxemburgi befektetési alap euróban jegyzett befektetési jegy osztályán keresztül (ISIN kód: LU0191250769) valósítja meg.

Felhívjuk figyelmét arra, hogy az eszközalap összetétele a befektetett eszközök cseréje miatt átmenetileg eltérhet a befektetési politikában rögzítettől. Az átmeneti időszak alatt az eszközalap nagyobb mértékű likvid eszközt is tartalmazhat.

Összefoglaló a változásokról

Az új mögöttes alapok bemutatása

NN (L) Global Sustainable Equity - I Cap EUR (ISIN: LU0191250769)

Az alap fenntartható befektetési célkitűzéssel rendelkező pénzügyi terméknek minősül a pénzügyi szolgáltatási ágazatban a fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételekről szóló EU-rendelet 9. cikkében leírtak szerint. Az alap olyan, világszerte tőzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeibe fektet be, amelyek fenntartható fejlődési politikát követnek. Ezeknek a vállalatoknak a kiválasztása során a környezeti, társadalmi (pl. emberi jogok, diszkriminációmentesség, a gyermekmunka problémája) és vállalatirányítási tényezők elemzését a pénzügyi teljesítménnyel kombinálva veszik figyelembe. Az alap aktív alapkezelést alkalmaz a fenntartható üzleti modellel rendelkező vállalatok megcélzása érdekében, az általuk biztosított termékekre és szolgáltatásokra összpontosítva, a részvényszintű maximális túlsúlyra vonatkozó korlátoknak a referenciaindexhez viszonyított fenntartása mellett. Az alap célja továbbá a referenciaértéknél alacsonyabb szén-dioxid lábnyom elérése. Ezért részvényszinten az összetétele lényegesen el fog térni a referenciaindexétől. Az alapban szerepelhetnek olyan értékpapírokba történő befektetések, amelyek nem képezik részét a referenciaindex univerzumának.

A részvények kiválasztásának folyamata során az alap alapvető és ESG-elemzést használ, továbbá kizárja az olyan tevékenységekben érintett vállalatokba történő befektetéseket, mint az ellentmondásos fegyverek fejlesztése, gyártása, karbantartása vagy kereskedelme, dohánytermékek gyártása, fűtőszén bányászata és/vagy olajhomok-termelés. Emellett szigorúbb korlátozások vonatkoznak a szerencsejátékokkal, fegyverekkel, felnőtteknek szóló szórakoztatással, szőrmével és speciális bőrrel, sarkvidéki fúrással, valamint palaolajjal és gázokkal kapcsolatos tevékenységekben érintett vállalatokba történő befektetésekre. Az alap többéves időtávon mérve igyekszik túlszárnyalni az MSCI World NR referencia index teljesítményét. A referenciaindex széles körben képviseli az alap befektetési univerzumát. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektet.

Fidelity Funds - Emerging Markets Focus Fund (ISIN: LU2459131921)

Az alap célja, hogy hosszú távú tőkenövekedést biztosítson azáltal, hogy eszközeit legalább 70%-ban olyan tulajdonviszonyt megtestesítő értékpapírokba és kapcsolódó eszközökbe fektet be, amelyek olyan vállalatokkal szemben biztosítanak kitettséget, amelyek fejlődő piacokon - többek között latin-amerikai, délkelet-ázsiai, afrikai, közel-keleti és kelet-európai országokban (beleértve Oroszországot is) - rendelkeznek székhellyel, vagy tevékenységük jelentős részét ott végzik, vagy amelyeket az ottani tőzsdéken jegyeznek.
Az alap nettó eszközeinek legalább 50%-át olyan értékpapírokba fekteti be, amelyek fenntartható jellemzőket mutatnak. Az alap a fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételekről szóló SFDR-rendelet 8. cikke értelmében elősegíti a környezeti és/vagy társadalmi jellemzők érvényesülését.

Az alap tartja magát az egész vállalatra vonatkozó tilalmi listához, (amelyen többek között a repeszlövedékek és gyalogsági aknák szerepelnek), és kihagyja azokat a kibocsátókat is, amelyekről a Befektetéskezelő úgy véli, hogy üzleti tevékenységüket nem az elfogadott nemzetközi normáknak megfelelően folytatják.
Az alap fő földrajzi térségein, piaci szektorain, iparágain és eszközosztályain kívül is szabadon befektethet. Az alap összességében 30%-nál kisebb részt fektet be közvetlenül és/vagy közvetve a kontinentális kínai belső (onshore) piac A és B részvényeibe.
Az alap az eszközökbe közvetlenül is befektethet, illetve közvetett módon is szerezhet kitettséget más megfelelő eszközök, többek között származékos eszközök révén. Az alap származékos eszközöket használhat fel annak érdekében, hogy csökkentse a kockázatot vagy a költségeket, illetve, hogy - többek között befektetési célból - további tőkét vagy jövedelmet képezzen az alap kockázati profiljának megfelelően.

Az alap aktív kezelés alatt áll. A Befektetéskezelő a(z) MSCI Emerging Markets Index (Net) (az ?Index?) figyelembevételével kezeli, és ennek során arra törekszik, hogy túlszárnyalja az Index teljesítményét. Az alap teljesítményét az index alapján kell értékelni. A Befektetéskezelőnek széles mérlegelési jogköre van az Indexszel kapcsolatban. Bár az alap olyan eszközöket tart, amelyek az Index összetevői, a befektetési lehetőségek kiaknázása érdekében várhatóan olyan kibocsátókba, ágazatokba, országokba és értékpapírtípusokba is befektet, amelyeknek súlyozása eltér az Indexétől, és amelyek esetleg nem szerepelnek az Indexben.
Befektetési jegyeket általában az alap minden munkanapján lehet vásárolni vagy eladni.

Ami nem változik

A Biztonság vegyes alapok eszközalapja célkitűzése továbbra is, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével, mely elsődlegesen az alacsonyabb kockázatú értékpapírok nagyobb részaránya révén stabilizált. Az eszközalap a befektetési politikát befektetési alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap referenciaindexe, kockázati besorolása, alapkezelési díja/vagyonarányos költsége változatlan (utóbbi évi 1,50%).

Az Egyensúly vegyes alapok eszközalapja célkitűzése továbbra is, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítás révén, a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap a befektetési politikát befektetési alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap referenciaindexe, kockázati besorolása, alapkezelési díja/vagyonarányos költsége változatlan (utóbbi évi 1,50%).

A Lendület vegyes alapok eszközalapja célkitűzése továbbra is, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítása révén, a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap a befektetési politikát befektetési alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap referenciaindexe, kockázati besorolása, alapkezelési díja/vagyonarányos költsége változatlan (utóbbi évi 1,50%).

A Globális lendület részvény eszközalap továbbra is elsődlegesen olyan, a világ bármely iparosodott országában működő, vagy ezen országok tőzsdéin jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek a globális átlagnál magasabb jövedelem növekedést érhetnek el. Az eszközalap a befektetési politikát befektetési alap(ok)on keresztül valósítja meg. Az eszközalap referenciaindexe, kockázati besorolása, alapkezelési díja/vagyonarányos költsége változatlan (utóbbi évi 1,70%).

Az eszközalapok megcélzott ügyfélköre és célkitűzése, továbbá az eszközalapok kockázati jellemzői a mögöttes alapok változásával nem módosulnak. Kérjük, hogy minden esetben tájékozódjon a részletes befektetési politikákról, az eszközalapok kockázatairól, és ennek ismeretében döntsön befektetési portfóliójának összetételéről.

Teendők a befektetési politika módosításával kapcsolatban

Nincs teendője, ha az eszközalap a megváltozott eszközösszetétellel (az új mögöttes befektetési alappal) továbbra is megfelelő Önnek.

Ha az eszközalap a megváltozott eszközösszetétellel nem felel meg Önnek:

1. Amennyiben az eszközalap nem felel meg befektetési céljainak és kockázatvállalási hajlandóságának, mindössze annyi a teendője, hogy átváltja egységeit ebből az eszközalapból a szerződéséhez elérhető egyéb eszközalapok valamelyikébe.
2. Ehhez az átváltáshoz az évente rendelkezésre álló ingyenes lehetőségek mellé további egy ingyenes átváltási lehetőséget biztosítunk Önnek 2022. március 24. 16:30 és 2022. május 24. 16:30 között, amelynek az optimális kihasználása érdekében az összes szükséges - eszközalapokra vonatkozó - átváltását egy összesített rendelkezésben érdemes megadnia. Egy átváltásnak az egy megbízásban adott rendelkezések minősülnek. Ez azért is fontos, mert Ön abban az esetben is csak egy plusz költségmentes átváltásra jogosult, ha több érintett eszközalapban is vannak befektetései.
3. Ha Önnek olyan rendelkezése van érvényben, amely alapján a rendszeres vagy eseti díjait részben vagy egészben az érintett eszközalapba kérte korábban befektetni, ezt nagyon egyszerűen, egy új átirányítási, vagy új és eseti díj megosztásról szóló megbízással módosíthatja.
4. A rendelkezések megadásánál kérjük, vegye figyelembe, hogy amennyiben az Ön rendelkezése bármely munkanapon 16:30 után érkezik be székhelyünkre, akkor úgy tekintjük, mintha az a következő munkanapon érkezett volna.
5. Az átváltást, átirányítást elvégezheti, illetve az eseti díjak felosztására vonatkozó nyilatkozatát megteheti az NN Direkt online ügyfélszolgálati portálon, vagy írásbeli rendelkezését elküldheti postán (1364 Budapest, Pf. 247) vagy faxon (+36 1 267 4833) Társaságunk részére. Az átváltáshoz, átirányításhoz, eseti díj felosztásához szükséges nyomtatványok letölthetők honlapunkon a Dokumentumtárból a https://www.nn.hu/befektetesek-kezelese menüpontban.

Hol talál információt eszközalapjainkról?

Az NN Biztosító eszközalapjainak múltbéli teljesítményéről a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon tájékozódhat, az eszközalapok befektetési politikájáról és a kockázatokról pedig az A jelű Eszközalap-tájékoztatóban olvashat részletesen, amit honlapunkon, a főoldalról elérhető Dokumentumtárban talál.

Kérjük, tájékozódjon a befektetési politikákról, az eszközalapok kockázatairól, és ennek ismeretében döntsön befektetési portfóliójának összetételéről.

Az NN Biztosító online ügyfélszolgálati portálján, az NN Direkten tájékozódhat a befektetésének aktuális értékéről és biztosítási szerződésének aktuális szolgáltatásáról.

Kérdése van?

További információért látogasson el honlapunkra, a www.nn.hu-ra, érdeklődjön telefonos ügyfélszolgálatunkon az ingyenesen hívható 1433-as telefonszámon, írjon nekünk e-mailt (nn@nn.hu) vagy forduljon bizalommal az NN biztosítási tanácsadójához!