Megtakarítás és befektetés nyugdíjra

  • Érdekli mekkora nyugdíjra számíthat?
  • Szeretné kihasználni az adójóváírás lehetőségét, és évi akár 130.000 forintos adójóváíráshoz jutni?
  • Érdekli, hogyan tudja a megtakarítását úgy befektetni, hogy a kockázat mértéke igazodjon a nyugdíjkor időpontjához?
Érdekel a lehetőség Adózási előnyök

Motiva befektetési egységhez kötött rendszeres díjas nyugdíjbiztosítás

Nyugdíj célú megtakarítási és befektetési lehetőség, amelynél befektetéseit Ön kockázatvállalási hajlandóságának megfelelően helyezheti el eszközalapjainkban, és rugalmasan kezelheti a szerződés időtartama folyamán. A szerződésre a mindenkor aktuális SZJA jogszabályok alapján adójóváírást vehet igénybe.

20% adójóváírás igényelhető-rth22t1q.png

20% adójóváírás igényelhető

Az alapbiztosításra befizetett díj 20%-ával megegyező adójóváírást vehet igénybe - legfeljebb évi 130.000 Ft-ot.

Biztonság-q3sPtWOV.png

Alacsonyabb kockázatú befektetés

Megtakarításai kevésbé lesznek kitéve a pénzpiaci ingadozásoknak, ha Ön alacsony kockázatú eszközalapjainkat választja.

Szerettei közül kedvezményezett jelölhető.png

Szeretteiről is gondoskodhat

A Motiva nyugdíjbiztosítás haláleseti szolgáltatási összegére - az állami nyugdíjjal szemben - kedvezményezett jelölhető. Így nyugdíj célú megtakarítása nem vész el.

Céldátum eszközalapok-nJrkxQXz.png

Céldátum eszközalapok

A céldátum eszközalap adott időpontra optimalizálja a befektetés értékét, fokozatosan csökkentve a kockázati szintet a céldátumhoz közeledve.

30 napon belüli haláleseti kifizetés-EZPR5l3J.png

Kamatadó-, EHO- és öröklési illeték-mentes

A nyugdíjbiztosítás szolgáltatása adó és illetékmentes, nem része a hagyatéki eljárásnak, és kifizetése gyors.

Orvosi vizsgálat nélkül megköthető-oJ8FtqWs.png

Orvosi vizsgálat nélkül megköthető

Nincs szükség előzetes egészségügyi elbírálásra, orvosi vizsgálatokra.

Biztonság vagy magas hozam?

Egy befektetéssel szemben általában két elvárásunk van: a jó hozam és a biztonság. Ám e két tényező a pénzpiacokon jellemzően csak egymás kárára tud túlsúlyba kerülni.  

A megoldás lehet az életciklus befektetés. A nyugdíjmegtakarítás több évtizedre is szólhat - e hosszú idő alatt  van lehetőség változtatni portfóliónkon. Megtakarításunk elején vállalhatunk nagyobb kockázatokat, idővel aztán célszerű  elmozdulni a biztonságosabb  befektetési formák felé. Ez a céldátum eszközalapok működési elve.

 

Ábra: példa a Céldátum 2035 eszközalap befektetési összetétel változására az évek függvényében. A kockázatosabb részvényekről negyedévente folyamatosan átrendeződik a portfolió összetétele a kevésbé kockázatos kötvények és pénzpiaci eszközök irányába.

Kinek ajánljuk?

  • Mindenkinek, aki jelenleg még nem jogosult nyugdíjszolgáltatásra és nem állapítottak meg nála 40%-ot elérő egészségkárosodást.
  • Annak, aki úgy érzi, az állami nyugdíj nem feltétlenül lesz elegendő a kívánt életszínvonal fenntartására.
  • Annak, aki élni tud az SZJA törvényben meghatározott adójóváírási lehetőséggel.
  • Annak, akinek kockázatvállalási hajlandósága közepes vagy magas és a nyugdíjcélú megtakarításával is hajlandó a magasabb hozam reményében magasabb kockázatot vállalni.

Kinek nem ajánljuk?

  • Annak, aki már most nyugdíjszolgáltatásra jogosult vagy már legalább 40%-os egészségkárosodást szenvedett el a szerződéskötést megelőzően.
  • Annak, aki nem nyugdíjcélra szeretne előtakarékoskodni.
  • Annak, aki kimondottan rövid távú megtakarítási formát keres.
  • Annak, aki kockázatkerülő és a nyugdíjcélú megtakarítását garantált biztonságban szeretné tudni.
img_motiva_termekverziok2

Motiva termékverziók

A termékverziók főbb különbözőségeit a letölthető tájékoztató 8-10. oldalán, táblázatos formában is megtalálhatja.

Megnézem