2023-11-14 Tájékoztatás eszközalapok befektetési politikájának módosulásáról

Tájékoztatjuk tisztelt Ügyfeleinket, hogy a befektetési egységekhez kötött

• 017 jelű Erasmus/Európa mosolya/Euro Prémium rendszeres díjas,
• 027 jelű Euro Alap rendszeres díjas,
• 077 jelű Euro superior/Európa hűsége/Genion rendszeres díjas,
• 727 jelű Euro Alap egyszeri díjas,
• 037 jelű Kronosz rendszeres díjas,
• 047 jelű rendszeres díjas, garantált és
• 087 jelű Kairosz rendszeres díjas, garantált

életbiztosítási szerződésekhez választható Európai ingatlancégek részvény eszközalapja és a Globális egészségügyi részvény eszközalap (a továbbiakban: Eszközalapok) befektetési politikája 2023. november 15-én megváltozik. A változással kapcsolatos legfontosabb tudnivalókat az alábbiakban foglaljuk össze.

A változás oka, hogy az Európai ingatlancégek részvény eszközalapja befektetési politikáját jelenleg megvalósító mögöttes befektetési alap – Goldman Sachs Europe Real Estate Equity luxemburgi alap euróban jegyzett befektetési jegy osztálya (ISIN kód: LU0191250173) – 2023. december 6-i hatállyal beolvad a Goldman Sachs Global Real Estate Equity (Former NN) befektetési alapba (Átvevő alap), továbbá a Globális egészségügyi részvény eszközalap befektetési politikáját jelenleg megvalósító mögöttes befektetési alap – Goldman Sachs Global Health Care Equity luxemburgi alap euróban jegyzett (euróra fedezett) befektetési jegy osztálya (ISIN kód: LU1078609598) – 2023. december 6-i hatállyal beolvad a Goldman Sachs Global Social Impact Equity befektetési alapba (Átvevő alap).

Az Átvevő alapok és a jelenlegi mögöttes alapok befektetési célja és politikája jelentősen eltér. Ennek következtében az Eszközalapok befektetési politikáját az összeolvadás hatálybalépését követően az Átvevő alapok nem fedik le. A mögöttes alapok megfelelőségének megváltozása miatt szükséges az Eszközalapok mögöttes alapjának cseréje annak érdekében, hogy az Eszközalapok befektetési politikája változatlanul megvalósulhasson.

Mi változik?

Az Európai ingatlancégek részvény eszközalapja esetén:

Az Európai ingatlancégek részvény eszközalapja a befektetési politikáját a jövőben az Xtrackers FTSE Developed Europe Real Estate UCITS ETF 1C (ISIN kód: LU0489337690) euróban jegyzett tőzsdén kereskedett befektetési alapon (a továbbiakban: új mögöttes alap) keresztül valósítja meg. Ennek eredményeképpen megváltozik az eszközalap eszközösszetétele. Az új mögöttes alap folyó költsége 0,33%.

Ezzel együtt megváltozik az eszközalap referenciaindexe is. Az új referenciaindex neve: FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Net Total Return Index, amely az európai tőzsdén jegyzett ingatlanalapok (REIT) és ingatlantársaságok részvényeinek a teljesítményét követi le. Az index földrajzilag és ingatlantípus szerint is jól diverzifikált. Az új mögöttes alap szintén az új referenciaindexet követi le.

A Globális egészségügyi részvény eszközalap esetén:

A Globális egészségügyi részvény eszközalap a befektetési politikáját a jövőben a BGF World Healthscience Fund Class I2 luxemburgi befektetési alap euróban jegyzett (euróra fedezett) befektetési jegy osztályán (ISIN kód: LU2178160680) (a továbbiakban: új mögöttes alap) keresztül valósítja meg. Ennek eredményeképpen megváltozik az eszközalap eszközösszetétele. Az új mögöttes alap folyó költsége 0,80%.

Felhívjuk figyelmét, hogy az Eszközalapok összetétele a befektetett eszközök cseréje miatt átmenetileg eltérhet a befektetési politikában rögzítettől. Az átmeneti időszak alatt az Eszközalapok nagyobb mértékű likvid eszközt tartalmazhatnak.

Ami nem változik

Az Európai ingatlancégek részvény eszközalapja esetén:

Az Európai ingatlancégek részvény eszközalapja befektetési politikája egyebekben nem változik. Az eszközalap célkitűzése továbbra is minél nagyobb tőkenövekmény és osztalékjövedelem elérése az európai országok részvénypiacain található, illetve azok területén bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe történő befektetés által, amelyek aktívak az ingatlanpiacon. Az eszközalap célkitűzéseit befektetési alap(ok)on keresztül valósítja meg.

Az eszközalap devizaneme euró, azonban a végső befektetések részben eltérő devizanemben valósulnak meg, ezért az euró árfolyamának alakulása befolyásolhatja az eszközalap teljesítményét.

Az eszközalap kockázati besorolása, alapkezelési díja/vagyonarányos költsége változatlan (évi 0,90%).

A Globális egészségügyi részvény eszközalap esetén:

A Globális egészségügyi részvény eszközalap befektetési politikája egyebekben nem változik. Az eszközalap célkitűzése továbbra is az, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el a világ bármely országának részvénypiacán található, illetve bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe történő befektetésekkel, amelyek aktív tevékenységet folytatnak az egészségügyi szektorban. Ez a következő iparágakban tevékenykedő vállalatokat érinti: egészségügyi berendezések és szolgáltatások, gyógyszerek és biotechnológiai termékek fejlesztése, előállítása és terjesztése. Az eszközalap célkitűzéseit mögöttes alap(ok)on keresztül valósítja meg.

Az eszközalap devizaneme euró, azonban a végső befektetések kisebb mértékben eltérő devizanemben is megvalósulnak, ezért az euró árfolyamának alakulása kis mértékben befolyásolhatja az eszközalap teljesítményét.

Az eszközalap referenciaindexe, kockázati besorolása, alapkezelési díja/vagyonarányos költsége változatlan (évi 0,90%).
Az Eszközalapok megcélzott ügyfélköre és célkitűzése, továbbá a kockázati jellemzői a mögöttes alap változásával nem módosulnak. Az Eszközalapok választását továbbra is akkor érdemes megfontolnia, ha a befektetésének megcélzott időtávja legalább 10 év, vagy ha Ön kockázatkedvelő befektető. Ne válassza ezeket az Eszközalapokat, ha nem készült fel arra, hogy befektetésének értéke (elsősorban rövid távon) csökkenhet is!

Teendők a befektetési politika módosításával kapcsolatban

Nincs teendője, ha az eszközalap a megváltozott befektetési politikával továbbra is megfelelő Önnek.

Az Ön teendője, ha az eszközalap az új befektetési politikával nem felel meg:

1. Amennyiben az eszközalap nem felel meg befektetési céljainak és kockázatvállalási hajlandóságának, mindössze annyi a teendője, hogy átváltja befektetési egységeit ebből az eszközalapból a szerződéséhez elérhető egyéb eszközalapok valamelyikébe.
2. Ehhez az átváltáshoz az évente rendelkezésre álló ingyenes lehetőségek mellé további egy ingyenes átváltási lehetőséget biztosítunk Önnek 2023. november 15. 16:30 és 2024. január 15. 16:30 között, amelynek az optimális kihasználása érdekében az összes szükséges – eszközalapokra vonatkozó – átváltását egy összesített rendelkezésben érdemes megadnia. Egy átváltásnak az egy megbízásban adott rendelkezések minősülnek. Ez azért is fontos, mert Ön abban az esetben is csak egy plusz költségmentes átváltásra jogosult, ha több érintett eszközalapban is vannak befektetései.
3. Ha Önnek olyan rendelkezése van érvényben, amely alapján a rendszeres vagy eseti díjait részben vagy egészben az érintett eszközalapba kérte korábban befektetni, ezt nagyon egyszerűen, egy új átirányítási, vagy új eseti díj megosztásról szóló megbízással módosíthatja.
4. A rendelkezések megadásánál kérjük, vegye figyelembe, hogy ha az Ön rendelkezése bármely munkanapon 16:30 után érkezik be székhelyünkre, akkor úgy tekintjük, mintha az a következő munkanapon érkezett volna.
5. Az átváltást, átirányítást elvégezheti, illetve az eseti díjak felosztására vonatkozó nyilatkozatát megteheti az NN Direkt online ügyfélszolgálati portálon vagy írásbeli rendelkezését elküldheti postán (1364 Budapest, Pf. 247) társaságunk részére. AVDH szolgáltatással hitelesített nyilatkozatát elküldheti részünkre e-mailen a biztosito@nn.hu vagy nn@nn.hu e-mail címre küldött e-mailhez csatoltan. Az átváltáshoz, átirányításhoz, eseti díj felosztásához szükséges nyomtatványok letölthetők honlapunkon a Dokumentumtárból, az Ügyfélszolgálati dokumentumok menüpontban: www.nn.hu/dokumentumtar. 

Hol talál további információt az eszközalapjainkról?

Az NN Biztosító eszközalapjainak múltbéli teljesítményéről a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon tájékozódhat, az eszközalapok befektetési politikájáról és a kockázatokról pedig a „D” jelű Eszközalap-tájékoztatóban olvashat részletesen, amit honlapunkon (www.nn.hu), a főoldalról elérhető Dokumentumtárban talál.

Kérjük, tájékozódjon a befektetési politikákról, az eszközalapok kockázatairól, és ennek ismeretében döntsön befektetési portfóliójának összetételéről.

Az NN Biztosító online ügyfélszolgálati portálján, az NN Direkten tájékozódhat a befektetésének aktuális értékéről és biztosítási szerződésének aktuális szolgáltatásáról.

További információért látogasson el honlapunkra a www.nn.hu-ra, érdeklődjön telefonos ügyfélszolgálatunkon az ingyenesen hívható 1433-as telefonszámon, írjon nekünk e-mailt (nn@nn.hu) vagy forduljon bizalommal az NN biztosítási tanácsadójához!