2026-07-01 Tájékoztatás eszközalapok befektetési politikájának változásáról

Tájékoztatjuk tisztelt Ügyfeleinket, hogy a befektetési egységekhez kötött

• 037 jelű Kronosz rendszeres díjas,
• 087 jelű Kairosz rendszeres díjas, garantált és 
• 747 jelű Euro Perspektíva egyszeri díjas, garantált

életbiztosítási szerződésekhez választható EP Öt kontinens befektetés részvény eszközalap, valamint a 

• 037 jelű Kronosz rendszeres díjas,
• 087 jelű Kairosz rendszeres díjas, garantált,
• 747 jelű Euro Perspektíva egyszeri díjas, garantált,
• 047 jelű rendszeres díjas, garantált,
• 737 jelű Euro Perspektíva egyszeri díjas, garantált és 
• 93A jelű eseti díjas, garantált

életbiztosítási szerződésekhez választható EP Japán részvény eszközalap (a továbbiakban: Eszközalapok) befektetési politikája az eszközösszetétel módosulása miatt megváltozik. A változással kapcsolatos legfontosabb tudnivalókat az alábbiakban foglaljuk össze.

Mi a változás oka?

Az Eszközalapok befektetési politikáját jelenleg megvalósító mögöttes befektetési alapok összeolvadás miatt megszűnnek, és egy másik befektetési alapba olvadnak be.

Az EP Öt kontinens befektetés részvény eszközalap esetében a jelenlegi mögöttes alap, a Goldman Sachs Global Enhanced Equity (ISIN: LU0371018267) 2026. július 1-jei hatállyal beolvadt a Goldman Sachs Global Enhanced CORE® Equity (ISIN: LU3371990469) befektetési alapba (Átvevő Alap).

Az EP Japán részvény eszközalap esetében a jelenlegi mögöttes alap, a Goldman Sachs Japan Equity (Former NN) (ISIN: LU0191250686) 2026. augusztus 7-ei hatállyal beolvad a Goldman Sachs Japan Equity Portfolio (ISIN: LU0328437438) befektetési alapba (Átvevő alap).

Az Átvevő alapok és a jelenlegi mögöttes alapok befektetési célja és befektetési politikája nagymértékben hasonló, ezért az Eszközalapok a befektetési politikájukat az összeolvadások hatálybalépését követően az Átvevő alapokon keresztül valósítják meg.

Mi változik?

Az Eszközalapok a jövőben a befektetési politikájukat az Átvevő alapokon keresztül valósítják meg, ezért módosul az eszközösszetételük.

Az EP Öt kontinens befektetés részvény eszközalap 2026. július 1-től a Goldman Sachs Global Enhanced CORE® Equity (ISIN: LU3371990469) alapba fektet. Az új mögöttes alap célja, hogy globális részvénypiaci befektetéseken keresztül hosszú távon tőkenövekedést érjen el. Az alap aktív befektetési stratégiát alkalmaz, és világszerte működő vállalatok részvényeibe fektet, elsősorban a fejlett részvénypiacokat lefedő befektetési univerzumban. A portfólió kialakítása során a befektetési döntéseket egy többtényezős modell támogatja, amely a pénzügyi tényezők mellett környezeti, társadalmi és vállalatirányítási szempontokat is figyelembe vesz.

Az EP Japán részvény eszközalap 2026. augusztus 7-től a Goldman Sachs Japan Equity Portfolio (ISIN: LU0328437438) alapba fektet. Az új mögöttes alap célja, hogy elsősorban japán vállalatok részvényeibe történő befektetés révén hosszú távon tőkenövekedést érjen el. Az alap aktívan kezelt portfóliót működtet, amely jellemzően több vállalat részvényeit tartalmazza, és befektetései főként olyan társaságokra irányulnak, amelyek Japánban működnek vagy bevételeik jelentős részét innen szerzik. A befektetési döntések során a hagyományos pénzügyi szempontok mellett környezeti és társadalmi tényezőket is figyelembe vesznek.

Felhívjuk figyelmét, hogy az Eszközalapok összetétele a befektetett eszközök cseréje miatt átmenetileg eltérhet a befektetési politikában rögzítettől. Az átmeneti időszak alatt az Eszközalapok nagyobb mértékű likvid eszközt tartalmazhatnak.

Ami nem változik

Az EP Öt kontinens befektetés részvény eszközalap befektetési politikája egyebekben nem változik. Az eszközalap célkitűzése továbbra is minél nagyobb tőkenövekmény elérése azáltal, hogy olyan befektetési alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat a világ számos országának részvénypiacain forgalmazott, illetve a világ különböző régióiban bejegyzett vállalatok részvényeinek és egyéb átváltható értékpapírjainak globálisan diverzifikált portfóliójába fektetik. Az eszközalap befektetéseit mögöttes alap a világ 5 földrészének mindegyikén, így az afrikai kontinensen és Ausztráliában is eszközölhet befektetéseket.

Az EP Japán részvény eszközalap befektetési politikája egyebekben nem változik. Az eszközalap célkitűzése továbbra is minél nagyobb tőkenövekmény és osztalékjövedelem elérése azáltal, hogy olyan befektetési alap(ok)ba fektet, amelyek vagyonukat elsősorban a Japánban alapított, működő, illetve a japán tőzsdén jegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fekteti. Az eszközalap befektetéseit mögöttes alap befektetési jegyein keresztül valósítja meg.

Az Eszközalapok devizaneme euró, azonban a végső befektetések eltérő devizanemben valósulnak meg, ezért az euró árfolyamának alakulása befolyásolhatja az Eszközalapok teljesítményét.

Az Eszközalapok referenciaindexe, kockázati besorolása, alapkezelési díja/vagyonarányos költsége változatlan (évi 2%). Az Eszközalapok alapkezelési díja/vagyonarányos költsége tartalmazza a mögöttes alap kezelésének díjait. Kivéve a mögöttes alap tranzakciós költségét.

Az Eszközalapok megcélzott ügyfélköre és célkitűzése, továbbá a kockázati jellemzői a mögöttes alap változásával nem módosulnak. Az Eszközalapok választását továbbra is akkor érdemes megfontolnia, ha a befektetésének megcélzott időtávja legalább 10 év, vagy ha Ön legalább kockázatkedvelő befektető. Ne válassza ezeket az Eszközalapokat, ha nem készült fel arra, hogy befektetésének értéke (elsősorban rövid távon) csökkenhet is!

Teendők a befektetési politika módosításával kapcsolatban

Nincs teendője, ha az Eszközalapok a megváltozott eszközösszetétellel (az új mögöttes befektetési alappal) továbbra is megfelelők Önnek.

Az Ön teendője, ha az Eszközalapok az új mögöttes befektetési alapokkal nem felelnek meg Önnek:

1. Amennyiben az Eszközalapok nem felelnek meg befektetési céljainak és kockázatvállalási hajlandóságának, lehetősége van arra, hogy átváltsa befektetési egységeit ezekből az Eszközalapokból a szerződéséhez elérhető egyéb eszközalapok valamelyikébe.
2. Ehhez az átváltáshoz az évente rendelkezésre álló ingyenes lehetőségek mellé további egy ingyenes átváltási lehetőséget biztosítunk Önnek 2026. július 3. 16:30 és 2026. szeptember 7. 16:30 között, amelynek az optimális kihasználása érdekében az összes szükséges – eszközalapokra vonatkozó – átváltását egy összesített rendelkezésben érdemes megadnia. Egy átváltásnak az egy megbízásban adott rendelkezések minősülnek. Ez azért is fontos, mert Ön abban az esetben is csak egy plusz költségmentes átváltásra jogosult, ha több érintett eszközalapban is vannak befektetései.
3. Ha Önnek olyan rendelkezése van érvényben, amely alapján a rendszeres vagy eseti díjait részben vagy egészben az érintett Eszközalapokba kérte korábban befektetni, ezt nagyon egyszerűen, egy új átirányítási, vagy új eseti díj megosztásról szóló megbízással módosíthatja.
4. A rendelkezések megadásánál kérjük, vegye figyelembe, hogy ha az Ön rendelkezése bármely munkanapon 16:30 után érkezik be Társaságunkhoz, akkor úgy tekintjük, mintha az a következő munkanapon érkezett volna.
5. Az átváltást, átirányítást elvégezheti, illetve az eseti díjak felosztására vonatkozó nyilatkozatát megteheti az NN Direkt online ügyfélportálon vagy írásbeli rendelkezését elküldheti postán (1364 Budapest, Pf. 247) társaságunk részére. A minősített elektronikus aláírással hitelesített nyilatkozatát elküldheti részünkre e-mailen a biztosito@nn.hu vagy nn@nn.hu e-mail címre küldött e-mailhez csatoltan. Átváltásra, átirányításra vonatkozó rendelkezését aláírásával ellátott, e-mailhez csatolt, szkennelt nyilatkozat formájában is elfogadjuk (nn@nn.hu), amennyiben azt az elektronikus kommunikációhoz megadott e-mail címéről továbbítja. Az átváltáshoz, átirányításhoz, eseti díj felosztásához szükséges nyomtatványok letölthetők honlapunkon a Dokumentumtárból, az Ügyfélszolgálati dokumentumok menüpontban: www.nn.hu/dokumentumtar. 

Hol talál információt eszközalapjainkról?

Az NN Biztosító eszközalapjainak múltbéli teljesítményéről a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon tájékozódhat, az eszközalapok befektetési politikájáról és a kockázatokról pedig a „D” jelű Eszközalap-tájékoztatóban olvashat részletesen, amit honlapunkon (www.nn.hu), a főoldalról elérhető Dokumentumtárban talál.

Kérjük, tájékozódjon a befektetési politikákról, az eszközalapok kockázatairól, és ennek ismeretében döntsön befektetési portfóliójának összetételéről.
Az NN Biztosító online ügyfélportálján, az NN Direkten tájékozódhat a befektetésének aktuális értékéről és biztosítási szerződésének aktuális szolgáltatásáról.

További információért látogasson el honlapunkra a www.nn.hu-ra, érdeklődjön telefonos ügyfélszolgálatunkon az ingyenesen hívható 1433-as telefonszámon, írjon nekünk e-mailt (nn@nn.hu) vagy forduljon bizalommal az NN biztosítási tanácsadójához!