Megtakarítás és befektetés forintban
- Hosszú távú megtakarítási lehetőséget keres és korszerű eszközalapokba fektetne?
- Életbiztosítási védelemre is vágyik?
- Kamatadó és öröklési illetékmentes befektetési formát keres átlátható költségekkel?
- Kezdjünk el beszélgetni: online vagy személyesen!
Visio rendszeres díjas befektetési egységekhez kötött életbiztosítás
A Visio rendszeres díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosítás forint alapú megtakarítási, befektetési lehetőség életbiztosítási védelemmel, amely már 10 000 forint havidíjjal elindítható. A befektetés kiegészíthető eseti befizetésekkel, amelynek minimális összege alkalmanként 50 000 forint.
Széles eszközalap kínálat
Széleskörű eszközalap kínálat közül választhat a kockázatvállaló hajlandósága alapján.
Rugalmas megtakarítás forintban, mely határozott időre szól
A választott rendszeres díj mellett eseti díjakkal gyarapítható megtakarítása, az aktuális anyagi lehetőségeitől függően.
Céldátum eszközalapok
A céldátum eszközalap adott időpontra optimalizálja a befektetés értékét, fokozatosan csökkentve a kockázati szintet a céldátumhoz közeledve.
Összehasonlíthatóság
A termék megfelel az MNB TKM (teljes költségmutató) értékekre adott ajánlásának.
Biztosítási védelem
1 000 000 Ft értékű baleseti halál fedezet szolgáltatásban részesül.
Pénzkivonás lehetősége
Ha szükséges, már a harmadik biztosítási évfordulótól hozzáférhet befektetéséhez, a költségek levonása után. Eseti befizetéseihez bármikor hozzáférhet.
Mi a céldátum eszközalap?
A Visio esetében a rendelkezésre álló 16 eszközalap között céldátum eszközalapok is választhatóak. A céldátum eszközalap adott időpontra optimalizálja a befektetés értékét - fokozatosan csökkentve a kockázati szintet a céldátumhoz közeledve.
Ez a fajta bekfetetési mód az ellen véd, hogy egy kockázatosabb befeketés az utolsó években vigye el az elmúlt hosszú időszak során felhalmozott pénz nagy részét. A céldátum eszközalapok esetében a céldátum időpontjáig negyedévente változnak az induláskor kialakított befektetési arányok: a kockázatosabb részvényekről folyamatosan átrendeződik a portfolió összetétele a kevésbe kockázatos kötvények és a pénzpiaci eszközök irányába.
Kinek ajánljuk?
- Mindenkinek, aki gondoskodni szeretne saját és szerettei jövőjéről.
- Annak, aki már maga is tudatos befektető, és szeretne hozzáférni az eszközalapok széles kínálatához.
- Mindenkinek, aki olyan befektetési lehetőséget keres, amely egyben életbiztosítási védelmet is nyújt.
Kinek nem ajánljuk?
- Aki nem rendszeres megtakarítási lehetőséget keres.
- Aki tisztán biztosítási védelmet keres, befektetési, megtakarítási lehetőség nélkül.
- Aki befektetési, megtakarítási lehetőséget keres, biztosítási védelem nélkül.
- Annak, aki semmilyen befektetési kockázatot nem tud vagy nem kíván vállalni.